Une approche différente de l'épargne

Depuis 2018, nous aidons les particuliers à construire leur sécurité financière avec pragmatisme et clarté. Pas de jargon inutile, juste des stratégies concrètes qui correspondent à votre réalité.

Nous croyons que chaque situation financière est unique et mérite une attention particulière. C'est pourquoi nous prenons le temps de comprendre vos objectifs avant de proposer quoi que ce soit.

Bureau de travail avec documents financiers et ordinateur portable

Comment tout a commencé

L'idée est née d'une frustration personnelle. En 2017, après avoir rencontré plusieurs conseillers financiers, je me suis rendu compte que leurs recommandations ressemblaient toutes à des solutions toutes faites. Personne ne prenait vraiment le temps d'écouter.

J'ai passé l'année suivante à étudier différentes approches d'épargne et à parler avec des dizaines de personnes de leurs difficultés financières réelles. Ce qui en est ressorti, c'est que les gens veulent surtout comprendre ce qu'ils font avec leur argent.

En mars 2018, nous avons ouvert nos portes à Toulouse avec une équipe de trois personnes et une conviction simple : l'épargne devrait être accessible et compréhensible pour tout le monde. Aujourd'hui, nous accompagnons plus de 340 clients dans leur planification financière.

Ce qui guide notre travail

Ces principes orientent chaque conversation et chaque recommandation que nous faisons. Ils ne sont pas négociables.

Transparence totale

Nous expliquons exactement comment fonctionnent les produits d'épargne, y compris leurs limites et leurs frais réels. Aucune surprise cachée dans les petites lignes.

Écoute authentique

Chaque situation est différente. Nous commençons toujours par comprendre vos priorités actuelles et vos inquiétudes avant de suggérer quoi que ce soit.

Adaptabilité

La vie change. Votre stratégie d'épargne devrait pouvoir évoluer avec vous, que ce soit un changement de carrière ou un projet imprévu.

Réunion de planification financière avec documents et graphiques

Notre méthode de travail

État des lieux complet

Nous analysons votre situation actuelle sans jugement. Revenus, dépenses, dettes éventuelles, objectifs à court et long terme. Cette étape prend généralement deux rendez-vous.

Construction de la stratégie

Ensemble, nous définissons des objectifs réalistes et créons un plan d'action adapté à votre rythme. Pas de pression pour investir tout de suite si vous n'êtes pas prêt.

Mise en place progressive

Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre, étape par étape. Vous gardez toujours le contrôle des décisions et pouvez ajuster le plan si nécessaire.

Suivi régulier

Nous revoyons votre situation tous les six mois pour vérifier que tout se passe comme prévu et ajuster si votre vie a évolué entre-temps.

Notre évolution depuis 2018

Quelques moments clés qui ont façonné notre approche et renforcé notre engagement envers nos clients.

2018

Lancement à Toulouse

Ouverture de notre premier bureau avec trois conseillers et une vision claire : rendre l'épargne accessible.

2020

Adaptation numérique

Développement de consultations à distance pendant la crise sanitaire, ce qui nous a permis d'élargir notre accompagnement.

2022

Équipe élargie

Recrutement de quatre nouveaux conseillers pour répondre à la demande croissante et maintenir la qualité de notre suivi.

2025

340 clients accompagnés

Franchissement d'une étape symbolique avec plus de 340 familles qui nous font confiance pour leur planification financière.

Analyse de données financières sur ordinateur

Documentation financière et calculatrice

Ce que nous vous proposons concrètement

Nous travaillons principalement avec des personnes qui veulent prendre leur épargne en main mais ne savent pas trop par où commencer. Souvent, ce sont des gens qui ont un revenu stable mais trouvent difficile de mettre de l'argent de côté régulièrement.

Notre accompagnement inclut l'analyse de votre budget, l'identification des opportunités d'économie, et la mise en place de stratégies d'épargne adaptées à vos objectifs. Nous expliquons aussi les différents véhicules d'investissement disponibles et leurs implications fiscales.

Si vous vous demandez comment améliorer votre situation financière ou si vous avez simplement besoin de clarifier vos options, nous sommes là pour en discuter sans engagement.

Parlons de votre situation

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